从偏执怪才到亿万富翁,连巴菲特和索罗斯都自叹不如的金融天才!

钻研数学,转战投资,投身慈善,他的一生都在做正确的事情,这就是詹姆斯·西蒙斯,一位不一样的亿万富翁。

投稿来源:云掌财经

他一生只专注于三件事:数学、投资、慈善;

他是典型的别人家的孩子,做什么成什么;

他的赚钱速度让巴菲特和索罗斯都望而却步。

说起沃伦·巴菲特,大家可能都比较熟悉,他是人尽皆知的“股神”,这两天还因为孙宇晨取消了与巴菲特先生的午餐会面而登上热搜。

说起索罗斯,一个出名的基金大鳄,在2008年度高达11亿美元的收入,2018年,索罗斯登上2018年FT(英国《金融时报》)年度人物。

这两位都是非常出色的人物,但是如果和接下来的这一位的成绩相比,巴菲特和索罗斯也显得星光暗淡,他就是詹姆斯·西蒙斯。

詹姆斯·西蒙斯,一个比巴菲特还传奇的人物,投资年收益比巴菲特还要高。他是一个数学天才,进入金融行业后,创造了壁虎式投资法---量化交易。1989到2007年间的平均年收益率高达35%,而股神“巴菲特”在同期的平均年回报也不过约为20%。

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从数学天才到华尔街之王

西蒙斯生于波士顿郊区牛顿镇,是一个制鞋厂老板的儿子,3岁就立志成为数学家,毕业于麻省理工大学数学系,后来又获得伯克莱加州大学数学博士学位。曾任教于麻省理工大学、哈佛大学和纽约州立大学石溪分校。

1974年,他与陈省身联合发表了著名的论文《典型群和几何不变式》,创立了著名的Chern-Simons理论,该几何理论对理论物理学具有重要意义,广泛应用于从超引力到黑洞。1976年,赢得美国数学协会的Oswald Veblen 几何学奖,这是美国数学领域里的最高荣耀。

在数学领域工作15年,数学研究正处于高峰时,西蒙斯转入金融界,开始创立私人投资Medallion对冲基金。经过多年研究,他发明了一套运用统计方法建立风险投资的数学预测模型。西蒙斯领导Medallion对冲基金会以电脑运算为主导,运用数学模型在全球各种市场上进行短线交易。

依靠这种策略,他从一个天才数学家变身成为华尔街亿万富翁,被誉为“地球上最好的基金经纪人”。

西蒙斯领导着50亿美元的对冲基金,自1988年推出公司旗舰产品——大奖章基金后,年均报酬率高达 34%。2004年,西蒙斯光是佣金就赚了5亿美元。

02

“怪胎”团队带来的投资狂潮

西蒙斯的公司一共有140名员工,其中1/3拥有数理博士学位。他从不雇用华尔街分析师,而是喜欢身边围绕着一群“怪胎”。这群超级“怪胎”的专业领域千奇百怪,包括天体物理学、数学理论、电脑科学等,这和华尔街完全沾不上边。

然而,他正是依靠这些“怪胎”专家,运用量化策略从庞大的市场中筛选数据,找寻统计上的关系,找到预测商品、货币及股市价格波动的模式。后来华尔街虽然也有其他对冲基金采取了相同的策略,却远远不及西蒙斯那样成功。

如果投资界也有江湖的话,那么今天我们所谈到的这位宽客就应该是投资界的王重阳,如果这个江湖也有什么秘籍的话,那么最大的秘籍就是“量化模型”。

23岁戴上博士帽;

26岁闯入情报界,摇身变为破译密码的特工;

30岁成为纽约大学一所分校数学系带头人;

37岁赢得几何学最高奖项;

44岁闯荡华尔街,成立掀起业界变革的传奇对冲基金公司;

詹姆斯·西蒙斯,基金领域的拓扑学大腕,成功取代保尔森的对冲之王,20年内最佳赚钱基金经理,在投资界掀起了一场量化投资的狂潮。

03

英雄与狗熊

西蒙斯是近20年来最成功的基金经理,一开始西蒙斯与华尔街的很多人一样,采用判断型的投资方法。但他发现这样需要花非常多的时间和心思关注宏观基本面,如美联储何时会加息、加息之后会对产生什么影响等,以此来分析判断外汇和商品的价格走势,然后进行相应买卖。

虽然这种投资方法也为他带来了不错的收益,但也让西蒙斯承受了巨大的心理压力,甚至影响到他的身体健康状况。

西蒙斯是这样说的:“首先,数学模型降低你的投资风险。其次,数学模型降低你每天所要承受的各种心理压力。”后面一点非常重要,因为判断型的投资完全依赖大脑根据最新的信息做出最新的判断。如果想要不贻误战机,大脑必须随时随地地保持高度警觉的状态,根据新的信息,投资决策不断地调整。

对于判断型的投资方法,西蒙斯说:“有时候你像个英雄,因为你投资赚了钱;有时候你像个狗熊,因为你赔了,不管怎么说,在大部分时候,投资的得失都是由运气决定的。”

受不了日复一日的巨大压力,西蒙斯开始思考既可以做英雄又能降低人所承受的各种心理压力的方式。数学家出身的他敏感的意识到,很多交易品价格的变化应该是有规律可循的。他说:“有一些价格走势不完全是随机的,这就是说有可能通过一定的方式来预测。”

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慈善之路

西蒙斯和其他暴富的同行不一样,他的财富并没有用来享受快乐,而是用来做慈善事业。他和他的第二任妻子玛里琳成立了西蒙斯基金会,他们主要资助的是教育、卫生、自然科学研究等领域。

走上慈善之路,也许和他自身经历分不开。他和妻子共育有五个子女,一个儿子保罗在家附近骑自行车时遭遇意外身亡,为此他向纽约州立石溪大学捐助了以儿子命名的公园。另一个儿子尼克在印尼答里岛不幸溺亡,为纪念爱子,西蒙斯向尼泊尔的卫生健康事业捐助了大笔金钱。此外,西蒙斯还有一个女儿患有自闭症。为了给爱女治病,他成立了西蒙斯基金会,专门援助教育及医疗方面的科学研究计划。

在中国教育方面,也因为西蒙斯和陈省身先生即是老师又是朋友的关系,做出了很大的贡献,“陈一西蒙斯”专家公寓楼就是西蒙斯捐助给清华大学的。在陈先生在世时,经常风趣的说:“希望自己能多活几年,这样就可以跟西蒙斯多要一些钱了。”

西蒙斯最经常被人问到的问题就是:你成功的秘密到底是什么?

西蒙斯总是一成不变地回答:“运气”。

钻研数学,转战投资,投身慈善,他的一生都在做正确的事情,这就是詹姆斯·西蒙斯,一位不一样的亿万富翁。

 

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