监管频出手!上海银保监连开10张罚单剑指违规提供政府性融资等行为

监管日趋严格,上海银保监局近日频开罚单,继5月14日上海银保监局一次连开9张总计超千万的罚单后,16日又连续披露10张罚单,直指银行违规提供政府性融资、信用卡资金违规使用等行为。

监管日趋严格,上海银保监局近日频开罚单,继5月14日上海银保监局一次连开9张总计超千万的罚单后,16日又连续披露10张罚单,直指银行违规提供政府性融资、信用卡资金违规使用等行为,其中涉及上海农商行、建设银行信用卡中心、农业银行信用卡中心、上海嘉定洪都村镇银行等。

在信用卡违规方面,上海银保监局指出,建设银行信用卡中心因在2016年至2017年6月间,部分信用卡资金违规用于非消费领域,责令改正,并处罚款50万元。

无独有偶,2016年9月至2017年6月间,农业银行信用卡中心也因部分信用卡资金违规用于非消费领域,上海银保监局对其作出了同样的处罚。

在违规提供政府性融资方面,农业银行、工商银行等上榜。上海银保监局指出,工商银行上海市崇明支行于2014年9月至2017年12月间,违规提供政府性融资,对其处以50万元的罚款。工商银行普陀支行在2014年12月至2017年3月间,因上述相同事由被处以40万元罚款。

而农业银行上海奉贤支行于2015年12月至2017年6月间违规提供政府性融资,也同样被责令改正,并处以50万元的罚款。

此外,上海银保监局指出,上海农商行于2017年12月和2018年3月,向某地方融资平台发放无对应项目的流动资金贷款,责令改正,并处罚款50万元。

除了上述违法违规事实之外,还有部分银行存在其他行为被处罚。

罚单信息显示,农业银行上海徐汇淮海中路支行因在2016年4月至2018年5月,隐瞒变更营业场所事实,被监管责令改正,并处以20万元的罚款。

上海农商行因在2017年5月,对某同业资金投前调查不尽职,严重违反审慎经营规则,上海银保监局责令改正,对其处以50万元的罚款。

另外还有一家村镇银行也并未成为漏网之鱼。罚单显示,2017年6月,上海嘉定洪都村镇银行发放某个人贷款后,未对贷款资金使用进行跟踪检查和监控分析,部分资金违规用于证券交易,上海银保监局责令改正,并处罚款50万元。而作出处罚决定的日期均为5月7日。