四川信托领3490万巨额罚单,涉变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等十三项问题

至今,四川信托已暴雷近一年。2020年12月22日,银保监会四川监管局官网披露,监管部门已经对四川信托股东实施监管强制措施。

继被实施监管强制措施后,四川信托又收到四川银保监局的巨额罚单。3月12日,四川银保监局公布一张罚单直指四川信托十三项违法违规行为,四川信托最终被合计罚没3490万元。

罚单指出,四川信托有限公司存在以下违法违规事实:

一、公司治理不健全,违规开展固有贷款及信托业务,资金流向股东及其关联方。

二、违规开展固有贷款业务,贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。

三、违规开展信托业务,将信托财产挪用于非信托目的用途。

四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。

五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。

六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。

七、违规开展结构化证券信托业务。

八、违规开展通道类融资业务。

九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益。

十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。

十二、违规推介TOT集合资金信托计划。

十三、未真实、准确、完整披露信息。

至今,四川信托已暴雷近一年。2020年12月22日,银保监会四川监管局官网披露,监管部门已经对四川信托股东实施监管强制措施。

四川银保监局称,因四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品(集团)有限责任公司、汇源集团有限公司等4名四川信托股东存在违反审慎经营规则情形,且在风险处置过程中拒不配合监管部门开展风险处置,其行为已严重危及四川信托的稳健运行,损害了信托产品投资者和公司债权人的合法权益,危害了金融秩序和社会稳定。四川银保监局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托公司股权管理暂行办法》有关规定,对上述股东依法采取监管强制措施。

具体而言,自2020年12月22日起,限制上述股东参与四川信托经营管理的相关股东权利,即不得行使包括股东(大)会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。

彼时,四川银保监局指出,近年来,因该机构公司治理失效,内控机制形同虚设,管理层漠视监管法规,以隐蔽方式大量开展违规业务,风险不断累积,经营陷入困境,严重损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。目前公司已不能正常开展经营管理活动,对金融秩序和社会稳定带来较大不利影响。为控制事态发展,压实机构主体责任,督促四川信托加快风险处置,尽快恢复正常经营,监管部门依法限制四川信托部分股东的股东权利。

同时联合地方政府派出工作组,发挥各方合力,加强对四川信托的有效管控。一方面督促其尽快改组董事会,聘请专业机构提供经营管理服务,加快风险资产处置;另一方面协调公安司法机关对违法违规行为依法查处,对股东及其关联方违规占用的资金加快清收。从而更好地保护信托当事人和公司债权人合法权益,维护金融市场秩序和社会稳定。

天眼查信息显示,四川信托是经中国银监会批准、四川省工商行政管理局登记注册,于2010年11月28日正式成立。目前,该公司注册资本35亿元。

四川信托2019年年报显示,截至2019年末,该公司总资产为217.43亿元,实现营收31.71亿元,同比增长13.78%;实现归母净利润为6.58亿元,同比减少10.23%。值得一提的是,四川信托自营资产2019年年末的不良率达到22.21%,而年初的不良率仅为4.82%。

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