华安与嘉实基金被批违反合同约定!律师:在拿基民的钱赌博

基金投资需要符合基金合同的约定。

基金行业总有一些“名不副实”的基金,让投资者无所适从。你想买中小盘股的成长性,它给你一篮子大盘价值股;你想买文体产业或者教育板块,它给你一大把新能源、医药股……

据《中国证券报》报道,基金投资偏离契约的情况十分普遍。例如,华安基金刘畅畅管理的华安文体健康混合,二季度的重仓股几乎都是半导体、新能源和军工股。但根据基金合同约定,该基金股票资产占基金资产的比例为0–95%,其中,投资于文体健康主题相关的证券的比例不低于非现金基金资产的80%;该合同股票投资策略部分显示,基金通过对文化娱乐、体育、健康主题相关上市公司的深入分析,挖掘该类型企业的投资价值。

王汉博管理的嘉实创新成长,若投资者冲着“创新成长”去选基金,极有可能会失望,虽名为创新成长,实则“梭哈”金融股。该基金前十大重仓股中,有六只保险、银行、券商股。该基金近3月收益-3.70%,而同期同类基金平均收益为5.42%;拉长时间来看,该基金近三年收益42.36%,也跑输同期沪深300指数46.36%的收益,更低于同类基金平均81.05%的收益水平。

上海市金茂律师事务所合伙人汉京琳表示,基金管理人需要尊重基金契约,原则上需要符合基金合同中关于资产配置、投资方向等方面规定的。如果违反合同,盈利还好说,一旦出现亏损,以后投资人可能就会以此为由来主张赔偿。

她说:“一方面基金管理人、托管人履行受托职责都是要依据《证券投资基金法》以及基金合同的规定,如果说基金管理人在投资过程中违反了基金合同的约定给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失,那是需要承担赔偿责任的。另一方面投资人在选择基金时往往不仅看的是这个基金的过往业绩等,也会取决于这个基金的投资策略和侧重方向,如果基金在实际投资中背离了合同中关于投资方向的承诺,那么从合同本身角度也是属于一种违约行为,投资人在遭受损失后依据合同约定来向基金管理人主张违约责任也是可以的。此外,从信息披露角度来看,这些基金在自己的基金招募说明书中都会载明自己的投资方向,如果实际投资和基金招募说明书中的内容严重偏离的,也可能会构成虚假记载以及误导性陈述。”

汉京琳律师认为,从合规角度来说,如果基金在投资范围上和基金合同以及基金招募说明书上记载的内容要有比较大规模的偏差,建议管理人能够召集基金份额持有人大会,由基金份额持有人对投资范围的变更进行表决,如果投资范围变更后对原基金名称可能会构成误导的,那审议事项中还应当包括基金名称的变更。基金份额持有人大会决定的事项,应当报证监会备案,并予以公告。

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