富滇银行原副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法被查,该行上市工作停滞不前内控问题频现

蓝鲸财经发现,富滇银行早在2018年就提出上市目标,然而上市工作至今未有公开进展。该行去年发生董事长变更事项,但内控问题仍未见好转。

1月25日晚,据云南省纪委监委消息,富滇银行股份有限公司原党委委员、副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法,目前正在接受纪律审查和监察调查。

从简历来看,曹艳丽,女,汉族,1963年6月生,贵州习水人,大专学历。1983年9月参加工作,1983年9月至2008年1月,先后在中国建设银行昆明市支行、昆明中山城市信用社、昆明城市合作银行、昆明市商业银行工作。

2008年1月至2020年1月,任富滇银行党委委员、副行长、工会主席,期间先后兼任丽江古城富滇村镇银行董事长、曲靖富源富滇村镇银行董事长、老中银行副董事长;2020年1月至2021年12月,任富滇银行党委委员、副行长(省委管理)。

蓝鲸财经发现,富滇银行早在2018年就提出上市目标,然而上市工作至今未有公开进展。该行去年发生董事长变更事项,但内控问题仍未见好转。

去年下半年来罚单频频

天眼查显示,1996年12月28日,昆明市地方财政、昆明市城区原30家城市信用合作社股东和其他38名发起人出资设立昆明城市合作银行。1998年5月29日,“昆明城市合作银行”变更为“昆明市商业银行股份有限公司”。2007年12月29日又变更为“富滇银行股份有限公司”。

公开资料显示,该行去年发生法定代表人变更。具体来说,富滇银行董事会于2021年4月26日收到该行董事长洪维智提交的书面辞职报告。根据云南省委、省政府决定,洪维智调离该行至其他单位工作;因此,洪维智向该行董事会提出辞去该行董事及董事长职务的申请,不再担任该行董事及董事长。该事项已于2021年6月3日召开的第五届董事会第五次会议审议通过。

直到去年9月,行长代军接棒该行董事长职位。富滇银行董事会发布公告称,根据《中国银保监会云南银保监局关于代军任职资格的批复》、《云南省人民政府关于代军同志任免职的通知》要求,代军董事自2021年9月3日起任该行董事长,免去该行行长职务。

然而此后,富滇银行内控问题依旧未见好转。2021年11月25日,银保监会网站显示,因涉个人消费贷款流入资本市场、房地产市场等七项违法违规事实,富滇银行被云南银保监局罚款220万元。

上述七项违法违规包括:授信管控严重不审慎,以“名单制管理”为由突破授信限额管控;贴现资金管控不严,贴现资金回流出票人用于归还出票人他行贷款;通过发放贷款兑付到期票据掩盖票据业务风险;未经任职资格核准履行高级管理人员职责;违规用表内授信承担资产证券化风险;违规办理未竣工商业用房按揭贷款以及贷款支付管理与控制不到位,个人消费贷款流入资本市场、房地产市场。

此外,去年年末,该行大理分行因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为,被央行大理州中心支行罚款人民币40万元;时任该分行运管部经理陈海梅、戴华丽分别被罚1万元。

就在本月11日,银保监会官网公示一则罚单显示,富滇银行保山分行因损坏金融许可证,被银保监会保山监管分局罚款人民币1万元。

上市辅导工作仍未有公开进展

根据富滇银行2021年第三季度信息披露报告显示,截至2021年9月末,该行合并口径下资产合计为3132.7亿元,净资产合计为199.61亿元。2021年前三季度,该行合并口径下实现营业收入43.43亿元,净利润5.08亿元。

在资本充足率指标方面,截至2021年9月末,该行母公司口径下资本充足率13.29%、核心一级资本充足率9.73%、一级资本充足率9.73%。

截至2020年末,该行无控股股东和实际控制人,持股5%以上股东有四位,为云南省投资控股集团有限公司、中国大唐集团财务有限公司、昆明发展投资集团有限公司、冠城大通股份有限公司,分别持股16%、14.4%、9.08%、8.32%。其中,前三大股东皆为国有法人。

不仅如此,冠城大通股份有限公司、福建信通贸易有限公司、红河发展集团有限公司作为该行第四、五、六位股东,皆存在质押该行股权的情况。

值得一提的是,早在2018年,富滇银行就提出上市目标。该行在2020年年报中又再次提出,“全力推进上市准备及增发股份”已经成为其2021年的重点工作之一,将全面启动2021-2022新一轮增资扩股工作,计划募集资金不低于60亿元。该行同时表示,力争2021年末完成上市辅导工作。然而,该行定增已获得批准,但上市辅导工作仍未有公开进展。

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