宁波银行数字化建设按下“快进键”,发布“宁行云”品牌

随着互联网和数字化技术的飞速发展,数字化转型已经成为各行各业的大趋势,金融业亦是如此。当传统的经营模式失灵,金融业主动求变,开始加大科技投入、更加重视场景与生态建设、开启全方位的金融科技内部变革。

其中,“上云”已经成为重要发展方向之一。作为底层基础类技术,云计算可以整合算力与网络资源,并为其他新型技术的应用作良好支撑。

此前,艾瑞咨询发布《2022年中国金融云行业研究报告》指出,在数字经济高速发展的大背景下,金融行业“上云”进程不断加速,我国金融云行业已步入应用深化发展的中期阶段。该报告预计,2025年我国金融云市场规模有望破千亿元。

而对于数据密集型的传统银行业,云计算的重要性更是不言而喻。早在2016年7月,原中国银监会就曾提出,银行业金融机构要稳步推进云计算应用,并主动实施架构转型。

如今,云计算已成为银行业数字化转型的必备能力,在越来越多的业务场景中得到了大规模应用,“云产品”正成为银行提供数字化金融服务的重要窗口。

在这一趋势下,宁波银行推出了“宁行云”这一数字化转型的重要项目,标志着该行在金融科技领域迈出关键性一步。

“云化转型”夯实科技底盘

近日,宁波银行在宁波举办“科技革新金融——‘宁行云’发布会”,首次展现宁波银行数字化赋能综合云端载体——“宁行云”的金融科技实力。

据了解,“宁行云”是宁波银行通过云计算+分布式技术自主研发和运营的平台,旨在为客户提供丰富的金融科技产品和专业的数字化解决方案,具备“专业、精细、轻便、稳健”的四大特点。

“‘宁行云’建设的初衷是成为企业前进路上的好帮手、好伙伴,发挥技术对于企业场景的驱动价值。”宁波银行总行金融科技部总经理张热弯表示。

从应用效果来看,张热弯介绍道,“宁行云”拥有强大的金融科技赋能,首批推出七大核心产品——不仅可以提供资金管理、外汇、票据、收付款、发薪等企业经营管理所需的全面金融服务,还能提供多种智慧场景和四类云服务支持,助力客户数字化转型。与此同时,“宁行云”可根据企业实际需求和业务特点,进行个性化定制,并能提供标准化、定制化、私有化等输出方式。

宁波银行总行金融科技部副总经理王宽指出,“宁行云”集金融+非金融、银行+第三方服务为一体,接入时仅需一键申请,即可轻松获取企业生产经营全流程所需的服务。

值得一提的是,保障云安全亦是重中之重。“宁行云”如何在保证高效的同时又具备安全性?

王宽介绍道,“宁行云”提供了金融级的安全保障,承载“宁行云”的数据中心按照最高标准建设,并且完成了网络、服务器、操作系统、数据库、中间件、应用系统等一系列软硬件全栈信创适配,让系统的日常使用更可控、更安全。

数字化建设按下“快进键”

“宁行云”不仅是一个简单的云技术平台,还是宁波银行顺应时代和社会发展趋势,在金融科技领域持续探索中取得的一项重要成果,亦是一个缩影。

“随着金融科技的深化发展,客户的金融服务需求不断改变,银行的服务模式和思维模式将不断调整,深入客户生活的每个环节,基于数字化和生态化的模式不断发展。”宁波银行行长庄灵君曾在去年年报中如是表示。

构建数字化能力并非一蹴而就。多年来,宁波银行主动顺应数字经济时代发展趋势,以金融科技为依托,不断加大科技投入和基础能力建设,融入数字经济生态。

该行以“融合创新,转型升级”为发展方向,将金融科技作为银行最重要的生产力之一,每年投入大量资源,从“系统化、数字化、智能化”着手,持续提升金融科技支撑能力,推动金融科技与业务经营、风险管理等领域有机融合,提升经营管理的效率。

面对科技化浪潮,宁波银行聚焦智慧银行的金融科技发展愿景,发挥开放银行金融服务方案的优势,持续加大投入,建立了“十中心”的金融科技组织架构和“三位一体”的研发中心体系,推动金融与科技融合发展,通过金融科技驱动助力商业模式迭代升级,实现为业务赋能、为客户赋能的目标。

该行通过“五管二宝”综合金融服务方案,帮助客户解决需求痛点、流程堵点、管理难点,发挥金融科技组合创新的乘数效应,为客户转型发展注入新动能。同时,该行将数据作为价值发现的抓手,依托大数据算力、算法规则、分层风控模型,推出多款面向不同客户的主动授信产品,实现精准触达客户、精确识别需求、精心提供服务,不断提升小微企业和广大居民的金融可得性。

近几年来,宁波银行强化科技前倾,推动科技人才引入,持续提升数字化运营能力,为业务可持续发展和金融科技银行愿景提供有力支撑。数据显示,截至2022年末,该行信息科技人员达1727人。

一项数据值得关注,正是由于人员配置和科技投入的增长,2022年,宁波银行业务及管理费用215.82亿元,同比增长10.68%。该行在年报中指出,随着降本增效约束机制逐步强化、科技创新替代传统成本持续推进,预计科技投入将实现持续转化,赋能经营管理和精准营销,稳步提升费用配置效率。

“未来,将加快金融科技赋能经营管理,发挥金融科技的比较优势,继续推进IT基础设施和科技系统建设,通过技术、服务和产品创新,推动科技和业务紧密融合,提升支撑保障能力,更好地赢得客户、服务客户、经营客户,为银行商业模式升级提供支撑。”宁波银行表示。